ScotiaMcLeod^MD

Nous nous sommes taillé une réputation pour la qualité irréprochable de nos services et la fiabilité de nos conseils en gestion de placements, un client à la fois – une réputation qui est l’œuvre de plus d’un siècle d'engagement. Depuis ses débuts en 1921 comme source de services-conseils en placement digne de confiance, ScotiaMcLeod est devenue une société de gestion de patrimoine de plein exercice, qui met à votre service une équipe d’experts chevronnés en gestion de placements et une culture audacieuse, distincte, professionnelle et intègre. 

Tout en restant fidèles à nos principes directeurs centenaires, nous façonnons l’avenir de la gestion de patrimoine en proposant aux investisseurs canadiens des conseils de placement proactifs et éclairés, des solutions financières créatives et des approches novatrices pour protéger et faire fructifier leurs avoirs. 

Les conseillers en gestion de patrimoine de ScotiaMcLeod s’engagent à vous comprendre, vous et votre vision financière, et à vous offrir des conseils personnalisés pour tous vos besoins en matière de gestion de patrimoine au moyen d’une approche rigoureuse de la gestion de placements. Ils possèdent les connaissances et la capacité nécessaires pour vous offrir des services de gestion de patrimoine familial hautement personnalisés et élaboreront, exécuteront et surveilleront un portefeuille créé exclusivement pour vous, conçu pour gérer efficacement le risque et vous aider à atteindre vos objectifs de gestion de patrimoine. 

Apprenez-en plus sur la façon dont un conseiller en gestion de patrimoine de ScotiaMcLeod peut vous aider à élaborer une stratégie de gestion de placements conçue pour gérer le risque, atteindre vos objectifs financiers, faire fructifier votre fortune et transmettre vos avoirs aux générations futures.

À ScotiaMcLeod, nous gérons les placements et le risque dans une optique générale et à long terme. Notre mission? Vous permettre d’atteindre vos objectifs financiers à court, moyen et long terme en mettant vos besoins au centre de tout ce que nous faisons.

Tout d'abord, nous nous assurons de bien vous comprendre, vous, vos besoins, vos objectifs financiers, vos préoccupations, votre seuil de tolérance au risque, votre situation fiscale, votre horizon de placement, vos liquidités, vos objectifs de rendement et votre degré souhaité de participation à la gestion. Souhaitez-vous participer activement aux décisions de gestion de placements ou préférez-vous établir l’orientation générale avec votre conseiller en gestion de patrimoine et déléguer les décisions et l’administration relatives à vos placements au quotidien?

Quelle que soit la méthode de gestion de placements que vous choisissez, votre conseiller en gestion de patrimoine travaillera avec vous pour élaborer une stratégie de placement personnalisée à la lumière d’une évaluation approfondie de vos besoins et de ceux de votre famille en matière de gestion de patrimoine. Cette stratégie personnalisée nous aidera dans la gestion de la répartition optimale de l’actif de votre portefeuille, de la composition de ses placements et de sa diversification.

À partir d’une longue liste de produits de placement et de ressources en gestion de patrimoine et avec votre collaboration, votre conseiller en gestion de patrimoine choisira soigneusement ce qui répond le mieux à vos besoins, à vos ambitions, à votre mode de vie, à votre horizon de placement et à votre tolérance au risque. Nos conseillers en gestion de patrimoine ont accès aux outils et aux ressources leur permettant de recommander la méthode de placement qui répond le mieux à vos besoins.

Selon votre situation actuelle et vos objectifs financiers, nous pouvons évaluer les avantages des divers comptes et régimes de placement. Mentionnons, entre autres, les actions, les titres à revenu fixe, les régimes enregistrés d’épargne-retraite (REÉR), les fonds enregistrés de revenu de retraite (FERR), les régimes de retraite individuels (RRI), les comptes d’épargne libres d’impôt (CÉLI) et les régimes enregistrés d’épargne-études (REÉÉ), les fonds négociés en bourse (FNB) et les fonds communs de placement (FCP).

En gardant vos objectifs financiers individuels et familiaux au cœur de ses priorités et en misant sur une approche de services-conseils axée sur la collaboration, votre conseiller en gestion de patrimoine élaborera une philosophie de gestion de placements rigoureuse et un Plan de gestion de patrimoine globale intégré. Ensemble, vous trouverez la méthode et les services les plus adéquats pour atteindre vos objectifs et gérer votre portefeuille en gardant à l’esprit votre plan et vos objectifs de gestion de patrimoine à long terme.

Une fois le tout mis en œuvre, nous surveillerons constamment les progrès de votre portefeuille et l’adapterons à mesure que votre vie et vos objectifs évolueront.

Nous communiquerons fréquemment avec vous pour vous aider à prendre des décisions éclairées à l’égard de votre bien-être financier, nous vous tiendrons au courant des tendances du marché qui pourraient avoir une incidence sur vos placements, nous nous rencontrerons régulièrement pour passer en revue vos besoins et vos objectifs et nous affinerons notre stratégie de gestion de patrimoine pour l’adapter à l’évolution de votre situation. Vous aurez également accès à Scotia en direct sur votre ordinateur, votre appareil mobile, votre tablette et dans l’application mobile de Gestion de patrimoine Scotia. Apprenez-en plus sur les caractéristiques et les avantages. 

Participez aux décisions de gestion de placements quotidiennes qui modèlent votre portefeuille tout en recevant des rapports de recherche, des renseignements et des conseils réguliers de votre conseiller en gestion de patrimoine. Le mode de facturation des honoraires rattachés aux services de gestion de patrimoine dépend de la plateforme.

Voici quelques choix de compte :

• Le Programme Partenaires Plus – Un programme à honoraires forfaitaires non discrétionnaire destiné à des clients qui souhaitent profiter des services d’un conseiller, mais qui désirent participer au processus décisionnel courant quant à la gestion de placements. Ce programme est idéal pour les clients qui comptent surtout sur leur conseiller pour les guider. Les honoraires trimestriels incluent la prestation de conseils, un nombre limité d’opérations en fonction de la taille du compte et les frais d’administration annuels de compte enregistré.
• i:Partenaire – Un programme de gestion d’actifs non discrétionnaire à honoraires forfaitaires conçu pour les clients qui souhaitent profiter des conseils réguliers d’un conseiller, mais qui veulent jouer un rôle plus actif dans la prise des décisions courantes quant à la gestion de placements dans leur compte. Ce programme allie les caractéristiques du courtage de plein exercice et du courtage en ligne dans un seul compte à honoraires forfaitaires, qui offre la souplesse d’une gamme complète de services de placement en ligne.
• Le Programme Apogée – Une famille de Fonds Patrimoine Scotia gérés par d’importantes sociétés de gestion de portefeuilles institutionnels et de caisses de retraite. Chaque gestionnaire est sélectionné et surveillé par Northern Trust Global Asset Management, une société réputée de services-conseils en gestion de placements. Les honoraires sont facturés en fonction du montant du compte et du type d’actifs gérés dans ce dernier.

Votre conseiller en gestion de patrimoine vous aide à créer et à gérer votre portefeuille, en conformité avec vos besoins individuels ou familiaux uniques, en vous faisant choisir parmi une vaste gamme de solutions de gestion de placements offertes par des gestionnaires externes de fonds exclusifs.

Voici quelques choix de programmes :

• Le Programme Sommet – Les actifs font l’objet d’une gestion discrétionnaire confiée à des gestionnaires externes hautement qualifiés qui gèrent une vaste gamme de mandats de placement. Chaque gestionnaire est sélectionné et surveillé par Northern Trust Asset Management, une société réputée de services-conseils en gestion de placements. Les honoraires de gestion de patrimoine uniques couvrent la gestion de placements, le contrôle diligent et la surveillance continus des gestionnaires et des mandats de placement, la garde et la négociation des titres ainsi que la production de relevés détaillés.
• Les Portefeuilles de placements de ScotiaMcLeod – Les actifs font l'objet d'une gestion discrétionnaire confiée à Gestion d’actifs 1832 S.E.C. et à Jarislowsky, Fraser Limitée, des sociétés affiliées à la Banque Scotia. Vous profitez d'une longue expérience en gestion de placements et d’une infrastructure rigoureuse et solidement implantée au chapitre de la gestion du risque et de la conformité. Les honoraires forfaitaires comprennent la gestion des placements, le contrôle diligent et la surveillance continus, la garde et la négociation des titres, et sont calculés en pourcentage de la valeur totale des actifs du portefeuille.
  

• Le Programme de portefeuilles gérés – Un portefeuille de placements personnalisé géré de façon discrétionnaire par un conseiller spécialisé en gestion de portefeuille. Le gestionnaire de portefeuille établit un énoncé de politique de placement personnalisé qui précise clairement vos objectifs de placement. Les honoraires de gestion de patrimoine uniques couvrent la gestion de placements, la surveillance, ainsi que la garde et la négociation des titres.

Il peut s’agir de la solution idéale pour vous si vous préférez déléguer vos décisions de placement quotidiennes à un professionnel chevronné de la gestion de patrimoine qui a acquis des compétences additionnelles en gestion de portefeuille. Vous disposerez ainsi de plus de temps et de liberté pour votre famille, votre carrière ou d’autres projets importants.

McLeod Young Weir a vu le jour en 1921 sous l’impulsion de quatre jeunes entrepreneurs qui ont instauré une culture sous le sceau de la confiance, du travail en équipe, de l’expertise financière et de l’innovation. Riche d’un siècle d’histoire, ce patrimoine culturel constitue une pierre d’assise de ScotiaMcLeod. Au fil du temps, il est devenu une source de fierté pour nos équipes de conseillers, qui continuent d’illustrer les mêmes valeurs fondamentales et le même esprit d’entrepreneuriat dans la prestation de services de gestion de patrimoine.

En février 1921, quatre jeunes entrepreneurs – Donald Ivan McLeod, William Ewart Young, James Gordon Weir et John Henry Ratcliffe – ont créé un partenariat de gestion de placements appelé McLeod Young Weir Limited avec un modique capital de 40 000 $.

Donald Ivan (D.I.) McLeod, peintre passionné et défenseur des arts, est né à Owen Sound, en Ontario, en 1886. Il a collaboré avec une kyrielle d’artistes de renom au Canada.

William Ewart Young est le petit-fils d’un colon écossais qui s’est établi dans la région de Scarborough, à Toronto. Le premier jour d’activité de McLeod Young Weir, M. Young, s'est mis au travail au seul téléphone de l'entreprise et a réalisé des gains sur opérations d’environ 650 $.

James Gordon Weir a servi dans un bataillon de mitrailleuses pendant la Première Guerre mondiale et a reçu la Croix militaire ainsi que l’Ordre du service distingué. Son fils, John Gordon Weir, est un célèbre bombardier de l’armée de l’air de la Seconde Guerre mondiale, un prisonnier de guerre, le cerveau derrière la « grande évasion » de 1943, et un espion.

John Henry (Harry) Ratcliffe a rencontré McLeod, Young et Weir chez A.E. Ames & Co. Beaucoup plus jeune que les trois autres associés, il est cependant fort respecté pour son jugement éclairé en matière de finances.

D’abord un moyen astucieux pour les négociateurs de McLeod Young Weir de se démarquer sur le parquet, le tartan incarne désormais la culture, la fierté et les racines écossaises de ScotiaMcLeod. D’un jaune vif et souvent associé à la puissance de McLeod, il symbolise les valeurs de notre équipe : respect, intégrité, honnêteté et loyauté. À Gestion de patrimoine Scotia, les gens de ScotiaMcLeod sont mobilisés autour d’un objectif commun : une gestion de patrimoine et un service à la clientèle exceptionnels.

Notre culture est empreinte de collaboration, propulsée par nos conseillers

À ScotiaMcLeod, la collaboration s'observe à tous les échelons de l’organisation, et nous sommes fiers des nombreuses initiatives axées sur le travail d’équipe qui ont été élaborées pour et par nos conseillers, notamment celles-ci :

• Notre Comité consultatif de ScotiaMcLeod (CCSM), un comité de consultation composé de conseillers régionaux qui travaillent avec la haute direction pour définir les priorités stratégiques.
  
• Notre transmission des pratiques exemplaires entre collègues : Tous les deux ans, les conseillers de ScotiaMcLeod organisent une conférence pour et par les conseillers appelée « Conférence des conseillers McLeod » – une expérience conçue, gérée et payée par les conseillers.
  
• Partageons la richesse, un programme piloté par les conseillers : Ce programme officiel piloté par des conseillers soutient et souligne la participation des conseillers et l’engagement communautaire. Financé par les activités philanthropiques de nos équipes, il incarne les valeurs de distribution de la richesse, de participation communautaire active et d’engagement de bienfaisance de concert avec des organismes et des programmes dont les objectifs et les valeurs cadrent avec les nôtres.
  

Fondation de bienfaisance de ScotiaMcLeod (FBSM) : Créée en 1987 pour célébrer l’adhésion de McLeod Young Weir à la Banque Scotia, notre Fondation fait la promotion de la philanthropie et souligne la constance dans l’engagement communautaire et le bénévolat. Chaque année, la Fondation de bienfaisance de ScotiaMcLeod contribue à des organismes de bienfaisance enregistrés partout au Canada. Les organismes de bienfaisance sont sélectionnés annuellement selon un processus d'évaluation par les pairs. Pour en savoir plus, visitez le site scotiamcleodcharitablefoundation.org.

Aujourd’hui, la fibre artistique de D.I. McLeod se perpétue grâce au parrainage d’événements prestigieux tels que le Prix de photographie Banque Scotia, le Prix Banque Scotia Giller et la Collection d’œuvres d’art du Groupe Banque Scotia, qui apporte un soutien aux artistes canadiens.