ScotiaMcLeod®

我们以百年传承为基石，至诚服务每一位客户，凭借卓越服务和可信赖的投资管理建议，我们已在业界树立良好的口碑。自1921 年成立以来，我们始终是客户信赖的投资顾问。如今，ScotiaMcLeod 已发展成为一家全方位的财富管理公司，拥有经验丰富的投资管理专业团队，打造出勇于进取、独树一帜的职业精神和诚信文化。

我们传承百年经营理念，为加拿大投资者提供长远的理财方案，提供积极主动且明智的投资建议及个性化理财解决方案，通过创新方法助您实现资产保值增值。

ScotiaMcLeod 投资理财顾问深入了解您的财务愿景，提供量身定制的理财建议，采用严谨的投资管理方法，充分满足您的理财需求。理财顾问兼具深厚的专业知识与灵活性，为您提供量身定制的家族财富管理服务，构建专属投资组合，落实理财规划并持续跟进，帮助您有效管理风险，确保实现财富目标。

深入了解 ScotiaMcLeod 投资理财顾问如何帮助您量身定制投资管理策略，科学管理风险，实现财务目标，增进财富积累，实现家族资产的顺利传承。

ScotiaMcLeod 注重长远规划，实现全面风险管理。我们着眼于实现您的短、中、长期财务目标，始终以您的需求为出发点。

我们从了解您和您的需求着手，明确您的财务目标、财务顾虑、风险承受能力、税务状况、投资期限、流动性、回报目标和期望参与程度等。无论您是愿意积极参与投资决策，还是更倾向于和投资理财顾问共同制定总体方向，然后全权委托其处理日常投资决策和管理，我们都能满足您的需求。

无论您选择哪种投资管理方法，投资理财顾问都将全程陪伴，充分考虑您和您家人的财富需求，量身定制个性化投资策略或者投资策略声明。个性化投资策略将帮助您优化投资组合的资产配置、投资结构和分散化管理，确保实现财富目标。

根据您的理财需求、未来规划、生活方式、投资期限和风险承受能力，我们的投资理财顾问将为您量身打造最佳投资组合。投资理财顾问灵活运用各种方法和资源，为您提供最佳投资方案，充分满足您的需求。

据您所处的人生阶段和财务目标，权衡多种投资账户和方案。投资方案包括股票、固定收益工具、注册退休储蓄计划（RRSP）、注册退休收入基金（RRIF）、个人养老金计划（IPP）、免税储蓄账户（TFSA）、注册教育储蓄计划（RESP）、交易所交易基金（ETF）和共同基金（MF）等。

您的投资理财顾问将以个人和家庭财务目标为核心，采用协作式咨询方法，制定严格的投资管理标准和综合的全面财富规划。投资理财顾问将与您共同确定实现财务目标的最佳方式和服务，通过，帮助您管理投资组合，实现财务目标。

落实投资组合之后，我们将持续跟进具体进展，并根据您的需求变化进行灵活调整。

我们将与您定期沟通，助您做出明智的财务决策，让您了解能影响投资的市场趋势，定期跟进，调整理财策略，确保其始终符合您的需求和目标。

深度参与投资管理决策，掌控投资组合的结构，向投资理财顾问了解最新的市场动向及相关报告，并获得持续性的专业建议。理财服务的收费标准因平台而异。

可选择的账户包括：

• Partnership Plus——这是一款非全权委托的收费资产管理计划，适合看重顾问服务的同时也希望参与日常投资管理决策过程的客户。该计划最适合主要从顾问那里获得咨询服务的客户。季度费用包括咨询和建议、与账户规模相符合的限量交易以及年度注册计划管理成本。

• i:Partner——这是一款非全权委托的收费资产管理计划，适合看重顾问持续建议和指导、同时希望积极参与账户日常投资管理决策的客户。该计划通过同一收费账户获得全方位服务及线上券商账户功能，提供灵活的在线投资服务体系。

• Pinnacle 计划——Scotia Wealth Pool 基金系列，由领先的机构基金和养老基金管理公司管理。领先的投资管理顾问公司 Northern Trust Global Asset Management 将对每名基金管理者进行精心挑选和监督。管理费将根据账户托管的资产数额和类型收取。

投资理财顾问帮助您从一系列投资管理方案中进行选择，提供商包括专有和第三方资产管理公司，以打造符合您个人或家庭需求的投资组合，之后进行持续管理。

相关投资方案包括： 

• Summit 计划——全权委托式资产管理，委托高水准外部资产管理公司，处理投资事务。行业领先的投资管理顾问公司 Northern Trust Asset Management 将对每名基金管理者进行精心挑选和监督。固定费率涵盖全面服务，包括投资管理、对每名基金管理者的持续尽职调查和监督，投资委托、托管服务、交易成本和详细报告。 

• ScotiaMcLeod 投资组合——全权委托式资产管理，资产管理公司为丰业银行的附属公司 1832 资产管理公司 (1832 Asset Management L.P.) 和 Jarislowsky, Fraser Limited。经验丰富的投资管理服务，为您提供严谨的风险管理与合规基础架构。固定费率覆盖投资管理、持续尽职调查与监督、托管服务和交易成本，并根据投资组合的总资产百分比计算。

• 托管投资组合计划——定制投资组合，由具备特定投资组合管理资质的顾问全权管理。投资组合经理将为您定制个性化的投资策略，明确概述您的投资目标。固定费率涵盖投资管理、市场监控、托管和交易费用。

全权委托专业理财人士管理您的投资组合，无需处理繁琐的日常投资决策，让您有更多的时间和自由专注于您的家庭，事业和其他人生追求。

1921 年，四位年轻的投资创业家创立了 McLeod Young Weir 公司，共同打造了一个充满信任、具有团队合作精神、具备金融专业知识并且勇于创新的环境。历经百年发展，企业文化传承已成为 ScotiaMcLeod 的基石，这也是我们的顾问自豪感的源头所在，在为客户提供理财服务时，我们始终恪守企业的创业精神与核心价值观。

1921 年 2 月，四位年轻的创业家 Donald Ivan McLeod、William Ewart Young、James Gordon Weir 和 John Henry Ratcliffe 仅用 4 万加元的资本，创立了投资管理合伙企业 McLeod Young Weir 有限公司。

Donald Ivan (D.I.) 1886 年，McLeod 出生于安大略省欧文桑德，他是一位狂热的画家和艺术支持者。他曾担任许多加拿大知名艺术家的素描合作伙伴。

William Ewart Young 的祖父辈是在多伦多士嘉堡地区登陆的苏格兰移民。在 McLeod Young Weir 第一天营业时，Young 先生使用当时唯一的一台电话进行交易，并赚取了约 650 加元的利润。

James Gordon Weir 曾在一战中的机枪营服役，并荣获军队十字勋章和杰出服务勋章。他的儿子 John Gordon Weir 成为二战著名的空军轰炸机飞行员，后被俘虏，是 1943 年真实“大逃亡”的幕后策划者，同时也是一名间谍。

John Henry (Harry) Ratcliffe 在 A.E. Ames & Co.公司结识了 McLeod、Young 和 Weir。尽管他的年龄比其他三位男士小得多，但 Harry 对各方面金融事务具备良好的判断力，因而备受尊重。

ScotiaMcLeod 格子呢最初是 McLeod Young Weir 的交易员在交易大厅中脱颖而出的一种巧妙方式，现已演变成 ScotiaMcLeod 企业文化、自豪感和苏格兰文化的象征。亮黄色的“亮丽 McLeod”格子呢代表了我们的价值观：相互尊重、诚实守信、真诚坦率、忠诚不渝。作为丰业财富管理的一员，ScotiaMcLeod 的员工热忱投身于共同的目标——提供卓越的理财与客户服务。

我们的顾问全新全意的工作促进良好的合作关系，从而推动企业文化的发展

在 ScotiaMcLeod，协作发生在组织的各个层面，许多由顾问发起的团队协作计划让我们深感自豪，其中包括：

• ScotiaMcLeod 顾问委员会 (SMAB)——由区域顾问组成的咨询委员会，与高级管理层合作确定战略的优先次序。
  
  
• 同行最佳实践分享。ScotiaMcLeod 顾问每两年举行一次 McLeod 顾问会议 (MAC)，这是一项顾问之间的会议，活动由顾问安排、运营并承担费用，旨在共同提升业务水平。
  
  
• "共享财富”(英文)顾问主导项目。由顾问主导的正式项目，旨在鼓励和认可员工参与并支持社区活动。该计划由团队的慈善部门资助，践行我们的价值观，通过财富分配，积极参与社区活动，选择与我们的目标和价值观相符的机构和项目参与的慈善事业并积极践行。

ScotiaMcLeod 慈善基金会 (SMCF)(英文)。1987 年基金会成立，以纪念 McLeod Young Weir 公司并入丰业银行。基金会大力促进慈善事业，表彰持续的社区活动参与和志愿服务。每年，ScotiaMcLeod 慈善基金会都向加拿大各地的注册慈善机构捐款。我们每年都会通过同行评审流程，精心挑选出符合条件的慈善机构。想了解更多信息，敬请访问 scotiamcleodcharitablefoundation.org

如今，在丰业银行摄影奖(英文), 丰业银行吉勒奖(英文)和资助加拿大艺术家的丰业银行集团艺术精品收藏 (Fine Art Collection) 等知名活动的大力支持下，D.I.McLeod 的艺术精神被持续发扬光大。